Finanzen im Griff: Wie Gründerinnen mit digitalen Tools erfolgreich wachsen

Businettes im Interview mit

Alex Mueller, COmmercial Director bei HOLVI

In diesem Interview erklärt Alex, Commercial Director bei Holvi, wie digitale Tools Gründerinnen helfen, ihre Finanzen effizient zu verwalten und Fehler zu vermeiden. Holvi bietet speziell für Startups und Selbstständige ein umfassendes digitales Geschäftskonto mit integrierten Buchhaltungs- und Finanzmanagement-Lösungen, die das Wachstum erleichtern.

Alex, kannst du uns einen kurzen Überblick über deine Rolle und deine Erfahrungen im Bereich Finanzmanagement geben? Was motiviert dich, Gründerinnen und Selbstständige zu unterstützen?

In meiner jetzigen Funktion als Commercial Director bei Holvi kann ich auf spannende Erfahrungen in den Bereichen Start-ups, Venture Capital und Beratung zurückgreifen. Besonders gerne erinnere ich mich an meine Zeit im Gründungsteam von Friday Finance zurück. Dort habe ich mit großartigen Kolleginnen wie Caro zusammengearbeitet, die sich vom Praktikum bis zur Leitung des Account Managements entwickelt hat und mittlerweile mit Neworn ihr eigenes Circular Economy Start-up leitet. Diese Entschlossenheit inspiriert mich, ebenso wie die passionierten Gründerinnen, die ich als Fintech-Investor bei Speedinvest kennenlernen durfte. Es motiviert mich, sie mit den besten Tools und dem nötigen Wissen zu unterstützen, damit sie ihre Visionen erfolgreich umsetzen können.

Wie können Gründerinnen ihre Finanzen effizient managen, um den Überblick zu behalten und fundierte Entscheidungen zu treffen?

Mit einem soliden Geschäftskonto können Gründerinnen bereits viele wichtige Aufgaben abdecken. Dazu gehört das automatische Zuordnen von Belegen zu Zahlungen, das ständige Überwachen der Ausgaben, um frühzeitig auf Veränderungen reagieren zu können, und die Budgetierung von Umsätzen und Kosten, um fundierte Entscheidungen zu treffen.

Wichtig ist, dass das Software- und Banking-Angebot zur Unternehmensgröße passt. Bei Holvi richten wir uns speziell an die Bedürfnisse von Selbstständigen und kleinen Unternehmen, wo integrierte Lösungen für das Finanzmanagement besonders viel Mehrwert bringen.

Welche häufigen Fehler im Finanzmanagement beobachtest du bei Selbstständigen, und wie können sie diese vermeiden?

Ein häufiger Fehler ist das Vermischen von privaten und geschäftlichen Finanzen, was zu einer unklaren Buchhaltung führt. Im schlimmsten Fall müssen Gründerinnen ihre Privatkonten bei einer Betriebsprüfung dem Finanzamt offenlegen.

Ein weiterer Stolperstein ist das Vernachlässigen der vorausschauenden Steuerplanung, was später zu unerwarteten Belastungen führen kann.

Solche Fehler lassen sich in der Regel leicht vermeiden. Ich rate außerdem dazu, sich regelmäßige Erinnerungen für die Kontrolle und Nachbereitung der Finanzen zu setzen und idealerweise einen Finanz- oder Steuerberater hinzuzuziehen.

Gerade in der Startphase eines Unternehmens sind Ressourcen oft knapp. Was sind deine Empfehlungen, um die Finanzen effizient zu verwalten und gleichzeitig auf zukünftiges Wachstum vorbereitet zu sein?

Ich empfehle allen Gründerinnen, jede Zahlung sofort mit einem Beleg zu dokumentieren. Das zeigt Professionalität und hilft, spätere Engpässe in der Buchhaltung zu vermeiden, die das Wachstum des Unternehmens behindern könnten.

Vorsicht ist auch bei vermeintlich kostenlosen Angeboten geboten, da viele Banken hohe Gebühren für SEPA-Zahlungen und Kartenzahlungen in Fremdwährung erheben. Kostenlos heißt nicht immer kostenfrei! Es ist außerdem sinnvoll, Unterkonten für Steuer-Rücklagen einzurichten und dem Steuerberater Zugang zum Geschäftskonto zu gewähren.

Für GmbHs und UGs kann es ratsam sein, das Stammkapital in risikoarme Geldmarktfonds zu investieren, um zusätzliche Zinsen zu erzielen. Diese können mit geringem Risiko bis zu 1.000 Euro Rendite pro Jahr bringen.

Wie siehst du die Zukunft des Finanzmanagements für kleine Unternehmen und Selbstständige? Welche Trends sollten Gründerinnen im Auge behalten?

Die Zukunft des Finanzmanagements wird stark von Automatisierung und Integration geprägt sein. Besonders spannend ist der Einsatz von Künstlicher Intelligenz für Steuertipps. Moderne Softwarelösungen nutzen KI, um maßgeschneiderte steuerliche Empfehlungen zu geben, Optimierungsmöglichkeiten aufzuzeigen und rechtzeitige Erinnerungen für Steuererklärungen zu senden. Diese Technologie wird in den kommenden Jahren sicherlich an Bedeutung gewinnen.

Zusätzlich wird die Verschmelzung von Buchhaltung und Banking weiter voranschreiten. Integrierte Systeme ermöglichen es, Finanzdaten in Echtzeit zu überwachen und zu verwalten, was Effizienz und Genauigkeit erhöht.

Das aktuelle Zinsumfeld lädt dazu ein, risikoarme Investmentprodukte wie Geldmarktfonds wieder verstärkt zu nutzen. Diese bieten eine Möglichkeit, Kapital mit geringem Risiko zu vermehren und können eine wertvolle Ergänzung zur Finanzstrategie von kleinen Unternehmen und Selbstständigen darstellen.

Du arbeitest für ein Unternehmen, das digitale Lösungen im Finanzbereich anbietet. Wie unterstützt Holvi Gründerinnen konkret in ihrem Finanzmanagement, und welche besonderen Vorteile bieten eure Lösungen? Welche Features sind besonders relevant für Gründerinnen?

Bei Holvi bieten wir digitale Tools, die das Finanzmanagement für Selbstständige und kleine Unternehmen revolutionieren. Unser digitales Geschäftskonto, zusammen mit der Holvi Business Mastercard®, vereint Rechnungsstellung, Spesenverwaltung und Buchhaltung in einem übersichtlichen Dashboard. Wir integrieren Partner wie lexoffice direkt in unser System, um eine lückenlose Buchhaltung und einen Echtzeit-Überblick über alle eingegangenen Zahlungen zu bieten.

Zusätzlich bieten wir:

·       DATEV-Integration: Um eine präzise und einfache Buchhaltung zu ermöglichen.

·       Unterkonten: Zur besseren Verwaltung von Rücklagen, wie beispielsweise für Steuern.

·       Echte Kreditkarte mit Kreditrahmen: Für mehr Flexibilität bei Zahlungen und Ausgaben.

·       Bald – Geldmarktfonds (MMF): Eine Möglichkeit, Kapital mit geringem Risiko zu vermehren. Aktuell im Early Access

Diese Features sind nicht nur zeitsparend, sondern sorgen auch für die nötige Sicherheit beim Finanzmanagement und unterstützen Gründer, Gründerinngen und kleine Unternehmen dabei, ihre Finanzen effektiv zu verwalten und ihre Geschäftsziele zu erreichen.

Mehr über unseren Interview-Gast

Alex Mueller, Commercial Director @ HOLVI

Alex Mueller ist der Commercial Director bei Holvi, mit umfassender Erfahrung in den Bereichen Fintech, Venture Capital und Unternehmensgründungen. Er war zuvor im Gründungsteam von Friday Finance tätig und ist spezialisiert auf Finanzlösungen für Selbstständige und kleine Unternehmen.

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 Holvi

Holvi bietet Startup-Gründer:innen eine digitale All-in-One-Lösung für Finanzmanagement. Das Geschäftskonto kombiniert Buchhaltung, Rechnungsstellung und Spesenverwaltung in einem benutzerfreundlichen Dashboard. Mit Funktionen wie integrierter Steuer-Software, Unterkonten für Rücklagen und einer Business Mastercard® erleichtert Holvi es Gründer:innen, ihre Finanzen effizient zu organisieren, Ausgaben im Blick zu behalten und Wachstum zu fördern.